45 세인 Ajay Gupta는 자랑 할 것이 많습니다. 설립자이자 최고 경영자로서 굽타 자산 관리 (GWM), 그의 회사는 순자산이 높은 개인을 위해 10 억 달러 이상의 자산을 관리합니다. 2014 년부터 그는 올스타 고객 인 Tony Robbins 덕분에 고객 기반을 100 % 이상 늘 렸습니다.
Robbins는 베스트셀러 책에 GWM에 대한 외침을 포함 시켰습니다. 돈 : 게임 마스터 . 한 장에서 최고의 삶과 비즈니스 전략가는 전통적인 브로커와 더 매력적인 신탁 표준의 차이점을 설명합니다. 그는 굽타의 궤적을 메릴린치에서 탈출 한 기업가로 묘사합니다.
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그 후 몇 달 동안 굽타는 그 어느 때보 다 더 많은 고객을 유치하기 시작했다고 말했습니다. '성장의 상당 부분은 신뢰 이전으로 인해 발생했습니다.'라고 그는 말했습니다. 회사에있는 고객의 평균 프로필은 동일하게 유지되지만 (GWM에 투자 할 수있는 최소 금액은 100 만 달러이며 최대 수수료는 1 %입니다) 그는 또한 젊은 밀레 니얼 투자자들이 유입되는 것을 목격했습니다.
굽타는 또한 로빈스의 인터뷰 대상자 중 한 명인 헤지 펀드 억만 장자 레이 달리 오로부터 투자 전략을 빌렸다. 녹화 된 대화를 살펴보면서 그는 자신의 고객 자산의 변동성을 '완화'하는 정책을 채택했습니다. 첫째, 그는 각 경제 '시즌'(고소득, 저소득, 고 인플레이션 및 저소득 기간)에 대한 포트폴리오를 구축합니다. 인플레이션), 각각에 고객의 위험의 25 %를 부과합니다.
나이에 상관없이 그는 기업가들이 재정적으로 안전하고 자금을 계속 적립하기 위해 할 수있는 일이 많다고 말합니다.
다음은 큰 비용을 절약하고 지속 할 수있는 5 가지 팁입니다.
1. 부를 파괴하는 세 명의 파괴자를 피하십시오.
굽타는 부의 세 가지 주요 '파괴자'가 있으며 수수료, 세금 및 정서적 결정이라는 놀랍도록 간단합니다.
``직관적으로 감정이 관여하지 않으면 상황이 떨어지면 더 많이 산다고 말할 수 있습니다. ‘일이 일어나면 팔아요.’ 안타깝게도 그는 대부분의 사람들이 좋은 투자자가되지 않는다는 것을 인정합니다.
굽타의 회사에서 투자자는 부동산 투자로 포트폴리오를 다각화하여 세금을 최소화 할 수 있습니다. '부동산을 소유하면 인플레이션을 활용하게됩니다. '당신이받는 소득의 대부분은 감가 상각의 혜택을 받기 때문에 세금으로부터 보호됩니다.'
2. 모든 것을 사업에 투입하지 마십시오. 실패 할 수 있습니다.
기업가들은 이미 과도한 위험을 감수하고 있으므로 굽타는 모든 자산을 새로운 스타트 업에 투자하지 말라고 조언합니다. 굽타는 '기업가들이 저지르는 가장 큰 실수 중 하나는 모든 것을 사업에 투입한다는 것입니다. '자신에게 먼저 지불하십시오.'
3. 견고하고 저렴한 401 (k) 계획을 선택하십시오.
굽타는 직원을 위해 저렴한 401 (k) 계획을 선택하는 것이 중요하다고 강조했습니다. 특히 사업주가 해당 계획의 수탁자이기 때문입니다.
안타깝게도 401 (k) 플랜의 대부분은 매우 비싸므로 먼저 저비용 펀드를 식별하는 것이 중요합니다.
굽타는 특히 Vanguard의 401 (k) 도구에 깊은 인상을 받았습니다. 그의 회사에서 그는 America 's Best 401 (k.)
4. 돈이 들어 오면 충동적인 결정을 내리지 마십시오.
수백만 (또는 수십억)에 회사를 매각 한 기업가는 종종 다른 곳에서 수입을 재투자하려는 유혹을받습니다. 하지만 너무 빨리 처리하지 않는 것이 중요합니다.
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굽타는 '물러서서 다시 수탁자와 함께 앉으세요.
상당한 양의 부라면, 그는 그것을 두 개의 버킷으로 나누라고 제안합니다 : 남은 생애 동안의 운영 예산과 '100 년'계획을 합친 버킷입니다.
5. 가능하면 조용히 유지하십시오.
물론 굽타는 기업가가 일반적으로 친구에게 자금을 빌려주거나 종종 새로운 회사를 시작하고자하는 '평생'사업주라는 것을 인정합니다. 그럼에도 불구하고 그는 얼마 동안 당신의 재산을 레이더 아래에 두는 것이 좋은 생각이라고 말합니다.
'이 시대에 사람들은 알게 될 것입니다.'라고 그는 인정합니다. '하지만 아무에게도 말하지 않으면 돈을 요구하는 사람이 줄어들 것입니다.'
